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一文速览五月份 DeFi 重大进展:MakerDAO、Aave、Compound

本月既没有发生黑天鹅也不存在被黑客攻击事件,各大 DeFi 项目安全地度过了 5 月 。根据 2 月 24 日至 5 月 25 日的数据统计(如下图),自“312”暴跌以来,各大借贷池的 ETH 存量保持水平状态,没有新的资金流入(由于 Maker 的资金量远超其他平台,所以图中没有把 Maker 纳入图中比较)。

一文速览五月份 DeFi 重大进展:MakerDAO、Aave、Compound

本月既没有发生黑天鹅也不存在被黑客攻击事件,各大 DeFi 项目安全地度过了 5 月 。根据 2 月 24 日至 5 月 25 日的数据统计(如下图),自“312”暴跌以来,各大借贷池的 ETH 存量保持水平状态,没有新的资金流入(由于 Maker 的资金量远超其他平台,所以图中没有把 Maker 纳入图中比较)。

一文速览五月份 DeFi 重大进展:MakerDAO、Aave、Compound

源数据:Defipulse.com,整理:头等仓

未来,我们或许能看到各大平台为了吸引用户和资金入场,推出各种新产品或新玩法。现在,先来看看五月的 DeFi 借贷市场有没有推陈出新?

*项目进展以排名顺序整理,排名选取 Coinmarketcap 网站 2020 年 5 月 29 日的数据。

MakerDAO (MKR), #29

5 月进展:

抵押品类型新增 WBTC:Maker 新增 WBTC 作为系统内的第四种类型的抵押资产,WBTC (Wrapped Bitcoin)是通过多方托管,1:1 锚定 BTC 发行的以太坊 ERC-20 代币。WBTC 总发行量约为 3800 枚,目前锁定在 Maker 上的已达 2637 枚,占总供应量的 68.48%。

SCD 系统关闭:多抵押 Dai 在 2019 年 11 月份正式上线,团队就已经着手将单抵押 Dai (SCD)过渡到多抵押 Dai 系统的事务。312 事件之后,由于 Sai 系统面临着严重的流动性问题,SCD 关闭进程加快,SCD 系统于 5 月 12 日正式关闭。

看法:

自 312 暴跌以来,DeFi 中的 ETH 资产并无回归趋势,而 Maker 自引入 WBTC 以来为 DeFi 带来近 2500 万美元的资金规模,MakerDAO 已经成为 WBTC 最大持有者。目前看来,Maker 的这一举措引流效果相当不错,将 BTC 投资人引入 DeFi 领域,可帮助以太坊及 DeFi 生态注入更加多元化资产,扩大市场资金规模。

6 月计划:

· Maker 基金会在 2019 年发布的 Oracles V2 中对 Maker 未来治理的功能包括预言机喂价白名单访问,目前正在将 DeFi Saver 加入白名单。

· Maker 初始 13 项提案已经通过,确定 Maker 改进提案的流程和基本框架,接下来的任务就是进行不断的完善,实现社区自治。

5 月进展:

Uniswap 市场正式启动:Aave 已正式支持将 Uniswap 的资金池权益作为抵押品,Uniswap 的协议用户除了将资产放在 Uniswap 中赚取利息外,还可以将其抵押在 Aave 中获得流动性资金。

由于 Aave 是第一个集成 UNI 代币的协议,且 UNI 代币本身由代币对支持,具有很高的的风险参数,因此,团队为 UNI 代币定制了一组风险参数(如下图):

一文速览五月份 DeFi 重大进展:MakerDAO、Aave、Compound

此外,由于 UNI 代币的清算过程更复杂(清算人需要在 Aave 上进行清算,在 Uniswap 赎回),为了激励清算人进行清算,所有 UNI 代币清算奖金都设置为 10%。

看法:

Aave 的这一做法不仅提高了 Uniswap 池的资金使用率,同时扩大了平台自身的资产规模,更易吸收到外部资金,助推其更快实现量级突破。Aave 的下一步动作则是推出 TokenSet 市场,从目前的一系列做法来看,Aave 的目标不在仅仅局限于吸收单个加密资产,而是转向整合整个市场流动性,未来将把更多 DApp 作为流动性提供者。

6 月计划:

Aave 在近期的峰会中透露将要改变其代币经济模型,从代币销毁模型转变为应计费用模型。LEND 将和 MakerDAO 中的 MKR 机制类似,质押 LEND 获得协议费用,同时,在平台产生坏账时,将增发 LEND 作为补偿。这就意味着,交易费用将不再用于销毁 LEND,而是分配给质押代币的人。同时,为增加 LEND 的质押率提高清算风险保护,将增发 LEND 倒逼用户进行质押。具体细节尚未公布,团队在短期内应该会启动一个简单的治理模型,以便社区对新的经济模型进行评估。

Compound, 代币尚未发行

5 月进展:

COMP 代币分配计划:Compound 公布了其代币分配计划,总供应量的 42%(423 万枚)将会分发给用户。分发方式就是借贷即挖矿,即用户使用 Compound 协议进行借贷交易可免费获得 COMP,借贷的金额越多,获得的 COMP 数量越多。这 423 万枚代币将被放置在智能合约中,每个以太坊区块发行 0.5 个 COMP,这意味着每天大约流通 2,880 个 COMP,预计四年全部分发完毕。

看法:

上月月报中我们曾发布过关于 COMP 的代币分配方案,在该方案中,Compound 曾明确表示有 50.05% 的代币供协议用户使用,而此次仅释放了 42.3%,目前还有 7.75% 的代币尚未明确分配方式。

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6 月计划:

COMP 的分配方案智能合约已经在 Kovan 测试网中运行,此次分配很有可能在 6 月激活。

DeFi 新鲜事儿

由 ETHGlobal 举办的第一场在线 DeFi 黑客马拉松活动 HackMoney 也引起 DeFi 从业者的关注,目前活动处于在线评审的尾声阶段,数百位黑客提交了 120 个 DeFi 项目,和 Aave 相关的项目就有 46 个,其中不乏一些非常有意思的项目:

Cryption,一种计息 DAI ETF,在 DyDx 平台中创建一个包含 aDAI、cDAI 和 DyDAI 的 balancer (多元兑换池),每个代币对应的权重为 33.3%。当用户向该 balancer 提供流动性时,将获得相应地 Balancer 流动性代币,此代币可以对冲用户在 Aave、Compound 和 DyDx 协议的 DAI 权益。(Balancer 是 4 月份新上线的基于 AMM 模型的交易协议)。

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YieldHero,是一个可以便捷地在不同 aToken 间兑换抵押品的工具,以保证获取最好的收益,目前该工具部署在 Balancer 平台上。

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OpenKYC 协议,使用加密技术保护隐私的 KYC、信用评分,用于 DeFi 服务的 ID 验证。

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Defend.Money,一个去中心化保险池,允许用户对冲加密资产波动的风险。通过 Defend.Money 来分担流动性池的部分风险来获得高收益,从而吸引更多用户(团队一共 4 人,2 位是中国人)。

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DeFi777,让用户无需安装 Dapp 浏览器也能与以太坊上的 DeFi 协议交互,能方便地使用 Uniswap、Aave、Balancer 以及 Set。DeFi777 对那些不是特别了解 DeFi 的用户比较友好,方便新用户入门。

一文速览五月份 DeFi 重大进展:MakerDAO、Aave、Compound

小结

当前各大项目都在积极推出新版本,或者开发对用户友好型工具,原因之一就是在没有新资金进场的情况下,各大平台抢流量抢资金可能成为未来的一种趋势,如何“开源”也将是各大项目需要思考的问题。但是有“312”和各种黑客攻击事件的前车之鉴,也许一套完备的清算机制和用户资金安全依然是吸引用户的命门所在。

免责申明:本文经授权后发布,本文观点不代表一诺财经的立场,转载请联系原作者。

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